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1. Beispiel
Du nutzt neben deinem Girokonto auch eine Kreditkarte, die mit deinem Girokonto verbunden ist. Das heißt, deine Zahlungsein- und -ausgänge auf deiner Kreditkarte werden durch dein Girokonto ausgeglichen.
Aus diesem Grund hast du auf deiner Kreditkarte zum Beispiel sowohl einen Zahlungsausgang an deinen Lieferanten, als auch einen Zahlungseingang vom Girokonto. Der Saldo auf deiner Kreditkarte ist dadurch immer 0,– EUR.
Genauso hast du auf der anderen Seite den Zahlungsausgang bzw. Umbuchung auf deinem Girokonto.
2. Transaktionen auf der Kreditkarte bearbeiten
Am besten legst du deine Kreditkarte als Daten-Import oder Online Konto, wenn diese unterstützt wird, in sevdesk an. Rufe deine Transaktionen regelmäßig ab bzw. importiere diese per CSV Datei.
Die einzelnen Transaktionen deiner Kreditkarte werden dadurch mit den tatsächlichen Rechnungen und Belegen verknüpft.
Dies kannst du entweder manuell durchführen, z. B. aus dem Beleg heraus oder auch hier die automatische Transaktionszuordnung nutzen.
Beachte:
Für die Auswertung EÜR in sevdesk bedeutet dies:
Das Datum deiner Transaktionen mit der Kreditkarte fließt in die Auswertung ein. Hier wird nicht das Datum im Geschäftskonto beim Ausgleich der Kreditkarte verwendet.
3. Geldtransit verbuchen
Die Ausgleichsbuchung mit dem Übertrag vom Girokonto auf das Kreditkartenkonto stellt einen Geldtransit dar, der neutral für deine Gewinnermittlung und USt VA ist.
Das Buchungskonto für Geldtransit wird sowohl für Einnahmen als auch Ausgaben verwendet. Es stellt ein Hilfskonto dar, das die Umbuchungen zwischen Zahlungskonten nachvollziehbar machen soll. Der Saldo auf dem Geldtransit muss immer ausgeglichen sein.
Für die korrekte Erfassung in sevdesk erfasst du einen Ausgabebeleg mit der Kategorie Geldtransit.
Dieser Beleg wird dann mit der Transaktion auf dem Zahlungskonto verknüpft, von dem die Zahlung abging – in unserem Beispiel dem Girokonto.
Für den Gegenpart erstellt du einen Einnahmebeleg mit der Kategorie Geldtransit. Dieser Beleg wird dann mit der Transaktion auf dem Zahlungskonto verknüpft, auf dem die Zahlung einging – in unserem Beispiel das Kreditkartenkonto.
